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Banque et finance · niveau Junior

Chargé(e) de clientèle bancaire au guichet

L'accueil et les opérations de guichet avec les méthodes de service des grandes banques et les normes internationales de connaissance du client.

Programme conçu selon les méthodes de : Harvard Business School · Bain & Company · GAFI · Réserve fédérale (États-Unis) · MIT Sloan

Métier : Guichetier(ère), chargé(e) d'accueil7 à 9 heures6 modules + épreuve finaleCertificat vérifiable

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Ce que vous saurez faire

• Constituer un dossier d'ouverture de compte conforme.
• Exécuter les opérations de guichet en CDF et en USD.
• Arrêter sa caisse.
• Repérer et signaler une opération suspecte.

Le niveau international

• Harvard Business School · « chaîne de valeur du service » (service-profit chain) reliant satisfaction des employés, fidélité des clients et résultats
• Bain & Company · indicateur de recommandation client (Net Promoter Score)
• GAFI (Groupe d'action financière) · recommandations sur la vigilance à l'égard de la clientèle, approche fondée sur les risques et inclusion financière
• Programme d'éducation sur la monnaie des États-Unis (Réserve fédérale) · signes de sécurité des billets en dollars
• MIT Sloan et recherche opérationnelle · loi de Little et gestion des files d'attente

Programme original de Nexus Académie, construit à partir des méthodes et référentiels de ces institutions ; NEXA ne leur est pas affiliée.

Le programme

1. La banque et le parcours clientAccueillir un client au guichet, comprendre son besoin et l'orienter vers le bon produit ou le bon service, dans le respect du secret bancaire et de la déontologie.
2. Ouvrir un compte et connaître son clientConstituer un dossier d'ouverture de compte complet et conforme dès le premier jour, en appliquant les règles de connaissance du client.
3. Les opérations de guichetExécuter sans erreur les opérations courantes du guichet en francs congolais et en dollars : versements, retraits, virements, change, en contrôlant identité, signature, solde et plafonds.
4. La caisse : billetage, arrêté et écartsTenir une caisse juste du matin au soir : ouverture contrôlée, billetage, arrêté journalier, traitement des écarts et des billets suspects.
5. Vigilance et signalementReconnaître au guichet les opérations et les comportements qui doivent être signalés, et les transmettre par le circuit interne sans alerter le client.
6. Situation intégrée : une journée au guichetTenir le poste de guichet du matin au soir : accueil, ouverture de compte, opérations en deux devises, réclamation, vigilance et arrêté de caisse.

Pour qui ?

Candidats aux postes de guichetier(ère), caissier(ère), chargé(e) d'accueil en banque ou en microfinance ; agents de transfert d'argent qui veulent évoluer vers la banque.

Prérequis : Aisance avec les chiffres et la relation clientèle. Aucune expérience bancaire n'est exigée.

Évaluation et certificat

Une évaluation par module (QCM et exercice corrigé automatiquement), puis un examen final : 15 questions et une partie pratique notée, le tout sur 20.

• Passer les six évaluations de module avec au moins 85 % de réussite en moyenne.
• Obtenir au moins 16 / 20 à l'épreuve finale.

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