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Banque et finance · niveau Senior

Responsable conformité bancaire : LBC/FT et connaissance client

La conformité anti-blanchiment selon le GAFI, le Groupe de Wolfsberg et le Comité de Bâle, appliquée aux banques en RDC.

Programme conçu selon les méthodes de : GAFI · Groupe de Wolfsberg · Comité de Bâle · ACAMS · Modèle de Kirkpatrick

Métier : Responsable ou chargé(e) de conformité14 à 16 heures6 modules + épreuve finaleCertificat vérifiable

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Ce que vous saurez faire

• Appliquer l'approche par les risques.
• Revoir des dossiers à vigilance renforcée.
• Analyser une alerte et décider d'une déclaration de soupçon.
• Piloter et rendre compte du dispositif.

Le niveau international

• GAFI · recommandations, méthodologie d'évaluation (conformité technique et 11 résultats immédiats d'efficacité) et liste des juridictions sous surveillance renforcée
• Groupe de Wolfsberg · principes et questionnaire de diligence pour la banque correspondante (CBDDQ)
• Comité de Bâle · saine gestion des risques liés au blanchiment et au financement du terrorisme
• ACAMS · référentiel professionnel du spécialiste certifié en lutte anti-blanchiment
• Modèle de Kirkpatrick · évaluation de l'efficacité des formations en quatre niveaux

Programme original de Nexus Académie, construit à partir des méthodes et référentiels de ces institutions ; NEXA ne leur est pas affiliée.

Le programme

1. Le cadre de la LBC/FTCartographier les obligations de la banque : comprendre les mécanismes du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et de la prolifération, situer les standards internationaux du GAFI et le dispositif congolais (loi, cellule de renseignement financier, superviseur), et traduire ce cadre en une cartographie des obligations de la banque, avec les sanctions encourues.
2. L'approche par les risquesConstruire la classification des risques clients : identifier les facteurs de risque (clients, produits et services, pays et zones, canaux de distribution), réaliser l'évaluation des risques de la banque, en déduire une méthode de notation des clients avec des critères d'office, et adapter le niveau de vigilance au risque de chaque relation.
3. Connaissance client et vigilance renforcéeRevoir des dossiers clients à risque : identifier et vérifier le client et ses bénéficiaires effectifs, comprendre l'objet de la relation et l'origine des fonds, appliquer la vigilance renforcée aux personnes politiquement exposées et aux autres situations à risque, filtrer sur les listes de sanctions, traiter les homonymies, maintenir les dossiers à jour et décider d'accepter, de compléter ou de refuser une relation.
4. Surveillance et déclarations de soupçonAnalyser une alerte et décider : concevoir et régler des scénarios de surveillance des opérations, instruire une alerte en la comparant au profil du client, distinguer l'inhabituel du suspect, rédiger une déclaration de soupçon complète à la CENAREF, respecter la confidentialité et l'interdiction d'avertir le client, et gérer la relation après la déclaration.
5. Gouvernance, formation et contrôlePréparer le rapport annuel de conformité : organiser la gouvernance du dispositif LBC/FT (politique, procédures, rôles du conseil et de la direction), concevoir le plan de formation du personnel, organiser le contrôle permanent, suivre des indicateurs et rendre compte à la direction, au conseil et au régulateur.
6. Situation intégrée : l'inspection du régulateurPréparer une inspection LBC/FT : comprendre le déroulement d'une inspection sur place, conduire une auto-évaluation du dispositif, préparer le dossier documentaire et les dossiers d'échantillon sans altérer aucune pièce, accompagner les inspecteurs avec transparence, puis répondre au rapport par un plan d'actions crédible et suivi.

Pour qui ?

Chargés de conformité, contrôleurs permanents, chefs d'agence, auditeurs bancaires.

Prérequis : Trois ans d'expérience en banque (agence, crédit, opérations ou contrôle).

Évaluation et certificat

Une évaluation par module, puis une épreuve finale chronométrée sur dossier, notée automatiquement sur 20 dès la remise, avec le corrigé détaillé.

• Passer les six évaluations de module avec au moins 85 % de réussite en moyenne.
• Obtenir au moins 16 / 20 à l'épreuve finale.

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