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Assurances · niveau Médian
Souscripteur(trice) en assurance dommages et responsabilité civile
La souscription dommages et responsabilité civile selon les méthodes du Lloyd's of London et du Chartered Insurance Institute, appliquée au marché de la RDC.
Programme conçu selon les méthodes de : Lloyd's of London · Chartered Insurance Institute · NFPA · FM Global · Casualty Actuarial Society · Modélisation des catastrophes
Ce que vous saurez faire
- Analyser un risque d'entreprise.
- Concevoir un programme de garanties.
- Coter à partir d'un tarif.
- Analyser un renouvellement à partir de la sinistralité.
Le niveau international
- Lloyd's of London et le marché de Londres · pratique du souscripteur leader, de la note de couverture et des suiveurs
- Chartered Insurance Institute · référentiel professionnel de la souscription
- Ingénierie de prévention des grands assureurs (normes NFPA, fiches techniques FM Global) · estimation des sinistres maximums
- Modélisation des catastrophes naturelles · période de retour et probabilité de dépassement
- Casualty Actuarial Society · théorie de la crédibilité (Bühlmann) et développement des sinistres
Programme original de Nexus Académie, construit à partir des méthodes et référentiels de ces institutions ; NEXA ne leur est pas affiliée.
Le programme
- Le métier de souscripteur et son marchéSituer une demande d'assurance : comprendre le rôle du souscripteur, les acteurs du marché congolais (assureurs, intermédiaires, régulateur), les branches dommages et responsabilité civile, les bases de la réassurance, et qualifier une demande entrante avant de l'analyser.
- Analyser un risque d'entrepriseComprendre ce qui peut arriver et coûter : préparer et exploiter une visite de risque, analyser la construction, l'activité, la protection et l'exposition d'un site, évaluer les scénarios de sinistre et le sinistre maximum, et rédiger un rapport d'analyse de risque avec des recommandations de prévention.
- Concevoir les garantiesCouvrir le besoin sans trou ni excès : définir l'étendue des garanties, fixer les capitaux sur une base d'évaluation adaptée, choisir franchises, limites et sous-limites, maîtriser les exclusions, comprendre et prévenir la sous-assurance, et assembler un programme cohérent pour une entreprise.
- Tarifer et établir l'offreProduire une cotation cohérente : comprendre la logique de la prime (prime pure, chargements), appliquer un barème avec taux de base, majorations et rabais, ajouter extensions et responsabilité civile, respecter les minimums et les pouvoirs, et rédiger une offre claire avec ses conditions et sa validité.
- Émettre, suivre et renouvelerDécider d'un renouvellement sur des faits : émettre des conditions particulières exactes, gérer les avenants et les primes au prorata, suivre la sinistralité d'un contrat et d'un portefeuille avec le rapport sinistres sur primes, et décider de renouveler, majorer, modifier ou résilier avec une justification écrite.
- Situation intégrée : l'appel d'offres d'un industrielRépondre à une demande complète : qualifier l'appel d'offres d'un industriel, analyser le risque, concevoir le programme, coter avec le barème, organiser la réassurance, et rédiger une offre argumentée qui respecte la politique de souscription.
Pour qui ?
Gestionnaires de sinistres, chargés de clientèle entreprises en assurance, collaborateurs de courtiers.
Prérequis : Formation Gestionnaire de sinistres ou expérience d'un an en assurance.
Évaluation et certificat
Une évaluation par module (problèmes professionnels corrigés automatiquement), puis une épreuve finale de résolution de problèmes sur un dossier réel, notée sur 20.
- Passer les six évaluations de module avec au moins 85 % de réussite en moyenne.
- Obtenir au moins 16 / 20 à l'épreuve finale.